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IA en finanzas. Para bancos y entidades de servicios financieros.

Análisis, reporting y operaciones con clientes con Claude, configurado con los controles que esperan los supervisores, documentado para DORA y gobernado conforme al AI Act de la UE.

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En resumen

¿Qué es la IA en finanzas y cómo ayuda Solorai?

La IA en finanzas es el uso de modelos de IA como Claude para analizar empresas y mercados, preparar informes, apoyar las operaciones con clientes y de KYC y automatizar el back office, con personas responsables de cada decisión. Solorai configura Claude Enterprise para bancos y entidades de servicios financieros, desarrolla agentes de IA para procesos financieros, gobierna su uso conforme al AI Act de la UE y lo documenta para DORA.

Redactado y revisado por Solorai

para evaluar sus casos de uso y sus datos
2 semanas
personas, como máximo, en un primer piloto
50
para desplegar a hasta 250 personas
De 6 a 8 semanas

¿Qué pueden hacer los bancos y las entidades financieras con Claude?

Los seis usos por los que suelen empezar las entidades financieras. Las personas siguen siendo responsables de cada cifra, cada expediente de cliente y cada decisión.

  • Bancos y empresas de inversión

    Investigación y análisis

    Convierta informes anuales, presentaciones de resultados y noticias de mercado en resúmenes que un analista contrasta con las fuentes.

  • Equipos financieros

    Reporting y cierre mensual

    Redacte comentarios de gestión, explique las desviaciones frente al plan y prepare la documentación para el consejo a partir de sus propias cifras.

  • Bancos

    Operaciones con clientes y KYC

    Reúna los documentos de una revisión de conocimiento del cliente, compruebe si falta algo y prepare el expediente para que lo apruebe un analista.

  • Equipos de cumplimiento

    Cambios regulatorios

    Compare las políticas internas con las nuevas normas, identifique las carencias y redacte las actualizaciones para el equipo de cumplimiento.

  • Banca privada y gestión de patrimonios

    Comunicación con clientes

    Redacte respuestas a preguntas de clientes y notas de reunión en el idioma del cliente, para que un asesor las revise y las envíe.

  • Banca de empresas

    Informes de crédito para financiación a empresas

    Elabore informes de crédito a partir de estados financieros y datos internos. La decisión sigue en manos del comité de crédito.

Confidencialidad y cumplimiento

¿Cómo se mantiene la IA en finanzas segura y conforme a la normativa?

Los supervisores esperan para la IA la misma disciplina que para cualquier otro sistema crítico. Estos son los controles que establecemos antes de que el primer proceso entre en funcionamiento.

  • Datos bajo su control

    El trabajo se realiza en su propia organización de Claude Enterprise, con inicio de sesión único, roles y políticas de datos. Según las condiciones comerciales de Anthropic, su contenido no se usa por defecto para entrenar modelos.

  • Documentado para DORA

    Documentamos el servicio de Claude para su registro de información y su evaluación del riesgo de terceros de TIC, dentro del marco que ya aplica.

  • Deciden las personas

    Las decisiones de crédito, de inversión y sobre clientes siguen en manos de personas. Los agentes de IA preparan el trabajo y piden aprobación antes de que nada salga de la entidad.

  • Clasificado conforme al AI Act de la UE

    Clasificamos cada uso antes de su puesta en marcha y le avisamos pronto de cuáles son de alto riesgo, como el scoring crediticio de personas físicas.

Clasificación según el AI Act de la UEEjemplos para este sector

Riesgo inaceptable

Prohibido desde el 2 de febrero de 2025, como la puntuación social o el reconocimiento de emociones en el trabajo.

Alto riesgo

  • Scoring crediticio y evaluación de solvencia de personas físicasObligaciones de alto riesgo, anexo III, punto 5, letra b)
  • Selección de candidatosObligaciones de alto riesgo, anexo III, empleo

Riesgo limitado

  • Un chatbot que responde a preguntas de clientesInformar a los usuarios de que hablan con un sistema de IA

Riesgo mínimo

  • Análisis, reporting y redacción para equipos internosPolítica de IA y medidas de alfabetización en IA para la plantilla

Las obligaciones para los usos de alto riesgo enumerados en el anexo III se aplican desde el 2 de diciembre de 2027, tras la modificación del Reglamento (UE) 2026/1744. La IA usada para detectar fraude financiero queda excluida del punto 5, letra b). Clasificamos cada uso antes de su puesta en marcha.

Cómo lo hacemos

¿Cómo implementa Solorai la IA en finanzas?

Los mismos tres servicios de todos los proyectos, configurados para las normas de este sector.

  • Claude Enterprise

    Claude para cada analista y cada equipo: inicio de sesión único, roles, políticas de datos, conectores a sus fuentes de datos y formación sobre trabajo real.

    Servicios de Claude Enterprise

  • Agentes de IA

    Un agente por proceso, como la preparación de expedientes KYC, los comentarios de desviaciones o el mapeo de políticas, supervisado, registrado y aprobado por una persona.

    Servicios de agentes de IA

  • AI Act de la UE y gobernanza

    Un inventario de cada uso de la IA, la clasificación de riesgos conforme al AI Act de la UE, una política de IA, documentación para DORA y formación para la plantilla.

    Servicios de cumplimiento del AI Act de la UE

Por dónde empezar

  1. Evaluación de madurez en IA

    Unas 2 semanas

    Analizamos sus equipos, fuentes de datos y sistemas, y elegimos los usos con el valor más claro.

  2. Piloto

    Hasta 50 personas

    Un equipo trabaja con expedientes reales, con criterios de éxito y controles acordados antes de empezar.

  3. Despliegue

    De 6 a 8 semanas

    Claude llega a cada equipo incluido, con conectores, playbooks y formación.

FAQ

IA en finanzas, en resumen

¿Qué es la IA en finanzas?

La IA en finanzas es el uso de modelos de IA como Claude en bancos y entidades de servicios financieros: analizar empresas y mercados, preparar informes, apoyar las operaciones con clientes y de KYC y automatizar el back office. Las personas siguen siendo responsables de cada decisión.

¿Qué es Claude for Financial Services?

Claude for Financial Services es la oferta que Anthropic lanzó en julio de 2025 para entidades financieras, con conectores a proveedores de datos financieros y plataformas empresariales. Solorai es independiente de Anthropic: ayudamos a las entidades a configurar Claude, a conectarlo a sus propios datos y a gobernar su uso.

¿Cómo se usa la IA en la banca?

Los bancos usan la IA para el análisis, los informes de crédito para financiación a empresas, la preparación de expedientes KYC, los cambios regulatorios, la comunicación con clientes y el reporting interno. Las decisiones de crédito, de inversión y sobre clientes siguen en manos de personas.

¿Se aplica DORA a servicios de IA como Claude?

DORA se aplica a las entidades financieras de la UE desde el 17 de enero de 2025. Todo acuerdo contractual de servicios de TIC, incluidos los servicios de IA, se incluye en el registro de información y se gestiona como riesgo de terceros de TIC.

¿Es de alto riesgo el scoring crediticio con IA según el AI Act de la UE?

Sí, para personas físicas. La IA usada para evaluar la solvencia de personas físicas o establecer su puntuación crediticia es de alto riesgo según el anexo III, con obligaciones desde el 2 de diciembre de 2027. La IA usada para detectar fraude financiero queda excluida.

¿Cómo empieza una entidad financiera con la IA?

Con una evaluación de madurez en IA de unas 2 semanas, después un piloto con un equipo de hasta 50 personas y, a continuación, un despliegue de 6 a 8 semanas a los equipos incluidos.

Lecturas relacionadas

Fuentes: Regulation (EU) 2024/1689, Regulation (EU) 2026/1744

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