Przejdź do treści

AI w finansach. Dla banków i firm z sektora usług finansowych.

Research, raportowanie i obsługa klientów z Claude, z kontrolami, jakich oczekują organy nadzoru, udokumentowane na potrzeby DORA i zgodne z unijnym AI Act.

Umówcie briefingW skrócie

30 minut z architektem rozwiązań.

W skrócie

Czym jest AI w finansach i jak pomaga Solorai?

AI w finansach to wykorzystanie modeli AI, takich jak Claude, do analizy spółek i rynków, przygotowywania raportów, wsparcia obsługi klientów i KYC oraz automatyzacji back office, przy czym za każdą decyzję odpowiadają ludzie. Solorai konfiguruje Claude Enterprise dla banków i firm finansowych, tworzy agentów AI dla procesów finansowych, nadzoruje ich użycie zgodnie z unijnym AI Act i dokumentuje je na potrzeby DORA.

Napisane i sprawdzone przez Solorai

na ocenę Waszych przypadków użycia i danych
2 tygodnie
osób, maksymalnie, w pierwszym pilotażu
50
na wdrożenie dla maksymalnie 250 osób
Od 6 do 8 tygodni

Co banki i firmy finansowe mogą robić z Claude?

Sześć zastosowań, od których firmy finansowe zwykle zaczynają. Ludzie odpowiadają za każdą liczbę, każdą teczkę klienta i każdą decyzję.

  • Banki i firmy inwestycyjne

    Research i analizy

    Zamiana raportów spółek, konferencji wynikowych i wiadomości rynkowych w opracowania, które analityk sprawdza ze źródłami.

  • Zespoły finansowe

    Raportowanie i zamknięcie miesiąca

    Projekt komentarza zarządczego, wyjaśnienie odchyleń od planu i materiały dla zarządu na podstawie Waszych własnych liczb.

  • Banki

    Obsługa klientów i KYC

    Zebranie dokumentów do przeglądu KYC, sprawdzenie braków i przygotowanie teczki do zatwierdzenia przez analityka.

  • Zespoły compliance

    Zmiany regulacyjne

    Porównanie polityk wewnętrznych z nowymi przepisami, wskazanie luk i projekt aktualizacji dla zespołu compliance.

  • Wealth management i bankowość prywatna

    Komunikacja z klientami

    Projekty odpowiedzi na pytania klientów i notatek ze spotkań w języku klienta, do sprawdzenia i wysłania przez doradcę.

  • Bankowość korporacyjna

    Memoranda kredytowe dla finansowania firm

    Memoranda kredytowe złożone ze sprawozdań finansowych i danych wewnętrznych. Decyzja pozostaje po stronie komitetu kredytowego.

Poufność i zgodność

Jak AI w finansach pozostaje bezpieczna i zgodna z przepisami?

Organy nadzoru oczekują wobec AI tej samej dyscypliny co wobec każdego innego systemu krytycznego. Oto zabezpieczenia, które wdrażamy przed uruchomieniem pierwszego procesu.

  • Dane pod Waszą kontrolą

    Praca odbywa się w Waszej własnej organizacji Claude Enterprise, z logowaniem jednokrotnym, rolami i politykami danych. Zgodnie z warunkami komercyjnymi Anthropic Wasze treści nie są domyślnie używane do trenowania modeli.

  • Udokumentowane na potrzeby DORA

    Dokumentujemy usługę Claude na potrzeby Waszego rejestru informacji i oceny ryzyka ze strony zewnętrznych dostawców ICT, w ramach, które już stosujecie.

  • Decydują ludzie

    Decyzje kredytowe, inwestycyjne i dotyczące klientów pozostają po stronie ludzi. Agenci AI przygotowują pracę i proszą o zatwierdzenie, zanim cokolwiek opuści firmę.

  • Klasyfikacja według unijnego AI Act

    Klasyfikujemy każde zastosowanie przed uruchomieniem i wcześnie informujemy, które z nich są zastosowaniami wysokiego ryzyka, na przykład scoring kredytowy osób fizycznych.

Klasyfikacja według unijnego AI ActPrzykłady dla tej branży

Niedopuszczalne ryzyko

Zakazane od 2 lutego 2025 r., na przykład scoring społeczny lub rozpoznawanie emocji w pracy.

Wysokie ryzyko

  • Scoring kredytowy i ocena zdolności kredytowej osób fizycznychObowiązki wysokiego ryzyka, załącznik III, pkt 5 lit. b)
  • Selekcja kandydatów do pracyObowiązki wysokiego ryzyka, załącznik III, zatrudnienie

Ograniczone ryzyko

  • Chatbot odpowiadający na pytania klientówInformowanie użytkowników, że rozmawiają z systemem AI

Minimalne ryzyko

  • Research, raportowanie i redagowanie dla zespołów wewnętrznychPolityka AI i środki w zakresie kompetencji AI dla pracowników

Obowiązki dotyczące zastosowań wysokiego ryzyka wymienionych w załączniku III obowiązują od 2 grudnia 2027 r., po zmianach wprowadzonych rozporządzeniem (UE) 2026/1744. AI używana do wykrywania oszustw finansowych jest wyłączona z pkt 5 lit. b). Każde zastosowanie klasyfikujemy przed uruchomieniem.

Jak realizujemy

Jak Solorai wdraża AI w finansach?

Te same trzy usługi co w każdym projekcie, dopasowane do zasad tej branży.

  • Claude Enterprise

    Claude dla każdego analityka i zespołu: logowanie jednokrotne, role, polityki danych, konektory do Waszych źródeł danych i szkolenia na prawdziwej pracy.

    Usługi Claude Enterprise

  • Agenci AI

    Jeden agent na proces, na przykład przygotowanie teczki KYC, komentarz do odchyleń lub mapowanie polityk, monitorowany, rejestrowany i zatwierdzany przez człowieka.

    Usługi agentów AI

  • AI Act i ład AI

    Inwentaryzacja każdego zastosowania AI, klasyfikacja ryzyka według unijnego AI Act, polityka AI, dokumentacja na potrzeby DORA i szkolenia dla pracowników.

    Usługi zgodności z unijnym AI Act

Od czego zacząć

  1. Ocena gotowości na AI

    Około 2 tygodni

    Mapujemy Wasze zespoły, źródła danych i systemy i wybieramy zastosowania o najwyraźniejszej wartości.

  2. Pilotaż

    Do 50 osób

    Jeden zespół pracuje na prawdziwych sprawach, z kryteriami sukcesu i kontrolami uzgodnionymi przed startem.

  3. Wdrożenie

    Od 6 do 8 tygodni

    Claude trafia do każdego zespołu objętego zakresem, z konektorami, playbookami i szkoleniami.

FAQ

AI w finansach, w skrócie

Czym jest AI w finansach?

AI w finansach to wykorzystanie modeli AI, takich jak Claude, w bankach i firmach finansowych: analiza spółek i rynków, przygotowywanie raportów, wsparcie obsługi klientów i KYC oraz automatyzacja back office. Za każdą decyzję odpowiadają ludzie.

Czym jest Claude for Financial Services?

Claude for Financial Services to oferta, którą Anthropic uruchomił w lipcu 2025 r. dla instytucji finansowych, z konektorami do dostawców danych finansowych i platform korporacyjnych. Solorai jest niezależne od Anthropic: pomagamy firmom skonfigurować Claude, połączyć go z własnymi danymi i nadzorować jego użycie.

Jak AI jest wykorzystywana w bankowości?

Banki używają AI do researchu, memorandów kredytowych dla finansowania firm, przygotowania teczek KYC, zmian regulacyjnych, komunikacji z klientami i raportowania wewnętrznego. Decyzje kredytowe, inwestycyjne i dotyczące klientów pozostają po stronie ludzi.

Czy DORA dotyczy usług AI, takich jak Claude?

DORA obowiązuje podmioty finansowe w UE od 17 stycznia 2025 r. Każde ustalenie umowne dotyczące usług ICT, w tym usług AI, trafia do rejestru informacji i jest zarządzane jako ryzyko ze strony zewnętrznych dostawców ICT.

Czy scoring kredytowy z AI jest zastosowaniem wysokiego ryzyka według unijnego AI Act?

Tak, w przypadku osób fizycznych. AI używana do oceny zdolności kredytowej osób fizycznych lub ustalania ich scoringu kredytowego to zastosowanie wysokiego ryzyka z załącznika III, z obowiązkami od 2 grudnia 2027 r. AI używana do wykrywania oszustw finansowych jest wyłączona.

Jak firma finansowa zaczyna z AI?

Od oceny gotowości na AI trwającej około 2 tygodni, potem pilotaż z jednym zespołem dla maksymalnie 50 osób, a następnie wdrożenie w zespołach objętych zakresem trwające od 6 do 8 tygodni.

Powiązane materiały

Źródła: Regulation (EU) 2024/1689, Regulation (EU) 2026/1744

AI dla Waszej firmy finansowej. Zacznijcie od 30-minutowego briefingu.

Napiszcie o swojej firmie i celach. Odpowiemy, proponując konkretny następny krok.

Umówcie briefingNapiszcie do nas