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IA em finanças. Para bancos e instituições financeiras.

Análise, relatórios e operações com clientes com o Claude, configurado com os controles que os supervisores esperam, documentado para o DORA e governado conforme o AI Act da UE.

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Em resumo

O que é IA em finanças e como a Solorai ajuda?

IA em finanças é o uso de modelos de IA como o Claude para analisar empresas e mercados, preparar relatórios, apoiar as operações com clientes e de KYC e automatizar o back office, com pessoas responsáveis por cada decisão. A Solorai configura o Claude Enterprise para bancos e instituições financeiras, desenvolve agentes de IA para processos financeiros, governa seu uso conforme o AI Act da UE e o documenta para o DORA.

Escrito e revisado pela Solorai

para avaliar os seus casos de uso e dados
2 semanas
pessoas, no máximo, em um primeiro piloto
50
para implantar para até 250 pessoas
De 6 a 8 semanas

O que bancos e instituições financeiras podem fazer com o Claude?

Os seis usos pelos quais as instituições financeiras costumam começar. As pessoas continuam responsáveis por cada número, cada dossiê de cliente e cada decisão.

  • Bancos e gestoras de investimento

    Pesquisa e análise

    Transforme relatórios anuais, teleconferências de resultados e notícias de mercado em resumos que um analista confere com as fontes.

  • Equipes financeiras

    Relatórios e fechamento mensal

    Redija comentários gerenciais, explique as variações em relação ao plano e prepare o material do conselho a partir dos seus próprios números.

  • Bancos

    Operações com clientes e KYC

    Reúna os documentos de uma análise de conheça seu cliente, verifique se falta algo e prepare o dossiê para um analista aprovar.

  • Equipes de compliance

    Mudanças regulatórias

    Compare as políticas internas com as novas regras, mapeie as lacunas e redija as atualizações para a equipe de compliance.

  • Private banking e gestão de patrimônio

    Comunicação com clientes

    Redija respostas a perguntas de clientes e notas de reunião no idioma do cliente, para um assessor revisar e enviar.

  • Banco corporativo

    Relatórios de crédito para empresas

    Monte relatórios de crédito a partir de demonstrações financeiras e dados internos. A decisão continua com o comitê de crédito.

Confidencialidade e conformidade

Como a IA em finanças se mantém segura e em conformidade?

Os supervisores esperam para a IA a mesma disciplina de qualquer outro sistema crítico. Estes são os controles que implementamos antes que o primeiro processo entre em operação.

  • Dados sob o seu controle

    O trabalho acontece na sua própria organização do Claude Enterprise, com login único, funções e políticas de dados. Segundo os termos comerciais da Anthropic, o seu conteúdo não é usado por padrão para treinar modelos.

  • Documentado para o DORA

    Documentamos o serviço do Claude para o seu registro de informações e a sua avaliação de risco de terceiros de TIC, dentro da estrutura que você já adota.

  • As pessoas decidem

    As decisões de crédito, de investimento e sobre clientes continuam com pessoas. Os agentes de IA preparam o trabalho e pedem aprovação antes que qualquer coisa saia da instituição.

  • Classificado conforme o AI Act da UE

    Classificamos cada uso antes de ele entrar em operação e avisamos cedo quais são de alto risco, como a pontuação de crédito de pessoas físicas.

Classificação segundo o AI Act da UEExemplos para este setor

Risco inaceitável

Proibido desde 2 de fevereiro de 2025, como a pontuação social ou o reconhecimento de emoções no trabalho.

Alto risco

  • Pontuação de crédito e avaliação da capacidade de crédito de pessoas físicasObrigações de alto risco, Anexo III, ponto 5, alínea b)
  • Triagem de candidatos a empregoObrigações de alto risco, Anexo III, emprego

Risco limitado

  • Um chatbot que responde a perguntas de clientesInformar aos usuários que estão falando com um sistema de IA

Risco mínimo

  • Análise, relatórios e redação para equipes internasPolítica de IA e medidas de letramento em IA para a equipe

As obrigações para os usos de alto risco listados no Anexo III se aplicam a partir de 2 de dezembro de 2027, conforme alteração do Regulamento (UE) 2026/1744. A IA usada para detectar fraudes financeiras está excluída do ponto 5, alínea b). Classificamos cada uso antes de ele entrar em operação.

Como entregamos

Como a Solorai implementa a IA em finanças?

Os mesmos três serviços de todo projeto, configurados para as regras deste setor.

  • Claude Enterprise

    Claude para cada analista e cada equipe: login único, funções, políticas de dados, conectores para as suas fontes de dados e treinamento com trabalho real.

    Serviços de Claude Enterprise

  • Agentes de IA

    Um agente por processo, como a preparação de dossiês de KYC, os comentários sobre variações ou o mapeamento de políticas, monitorado, registrado e aprovado por uma pessoa.

    Serviços de agentes de IA

  • AI Act da UE e governança

    Um inventário de cada uso de IA, a classificação de riscos conforme o AI Act da UE, uma política de IA, documentação para o DORA e treinamento para a equipe.

    Serviços de conformidade com o AI Act da UE

Por onde começar

  1. Avaliação de maturidade em IA

    Cerca de 2 semanas

    Mapeamos as suas equipes, fontes de dados e sistemas e escolhemos os usos com o valor mais claro.

  2. Piloto

    Até 50 pessoas

    Uma equipe trabalha com dossiês reais, com critérios de sucesso e controles definidos antes de começar.

  3. Implantação

    De 6 a 8 semanas

    O Claude chega a todas as equipes incluídas, com conectores, playbooks e treinamento.

FAQ

IA em finanças, em resumo

O que é IA em finanças?

IA em finanças é o uso de modelos de IA como o Claude em bancos e instituições financeiras: analisar empresas e mercados, preparar relatórios, apoiar as operações com clientes e de KYC e automatizar o back office. As pessoas continuam responsáveis por cada decisão.

O que é o Claude for Financial Services?

O Claude for Financial Services é a oferta que a Anthropic lançou em julho de 2025 para instituições financeiras, com conectores para provedores de dados financeiros e plataformas corporativas. A Solorai é independente da Anthropic: ajudamos as instituições a configurar o Claude, a conectá-lo aos seus próprios dados e a governar seu uso.

Como a IA é usada nos bancos?

Os bancos usam a IA para análise, relatórios de crédito para empresas, preparação de dossiês de KYC, mudanças regulatórias, comunicação com clientes e relatórios internos. As decisões de crédito, de investimento e sobre clientes continuam com pessoas.

O DORA se aplica a serviços de IA como o Claude?

O DORA se aplica às entidades financeiras da UE desde 17 de janeiro de 2025. Todo acordo contratual de serviços de TIC, incluídos os serviços de IA, entra no registro de informações e é gerido como risco de terceiros de TIC.

A pontuação de crédito com IA é de alto risco segundo o AI Act da UE?

Sim, para pessoas físicas. A IA usada para avaliar a capacidade de crédito de pessoas físicas ou definir sua pontuação de crédito é de alto risco segundo o Anexo III, com obrigações a partir de 2 de dezembro de 2027. A IA usada para detectar fraudes financeiras está excluída.

Como uma instituição financeira começa com a IA?

Com uma avaliação de maturidade em IA de cerca de 2 semanas, depois um piloto com uma equipe de até 50 pessoas e, em seguida, uma implantação de 6 a 8 semanas para as equipes incluídas.

Leituras relacionadas

Fontes: Regulation (EU) 2024/1689, Regulation (EU) 2026/1744

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