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L'IA dans la finance. Pour les banques et les sociétés de services financiers.

Recherche, reporting et opérations clients avec Claude, configuré avec les contrôles attendus par les superviseurs, documenté pour DORA et gouverné selon l'AI Act.

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En bref

Qu'est-ce que l'IA dans la finance, et comment Solorai vous aide-t-il ?

L'IA dans la finance, c'est l'usage de modèles d'IA comme Claude pour analyser des entreprises et des marchés, préparer des rapports, appuyer les opérations clients et KYC et automatiser le back-office, des personnes restant responsables de chaque décision. Solorai configure Claude Enterprise pour les banques et les sociétés de services financiers, développe des agents IA pour les processus financiers, encadre leur usage selon l'AI Act et les documente pour DORA.

Rédigé et relu par Solorai

pour évaluer vos cas d'usage et vos données
2 semaines
personnes, au plus, dans un premier pilote
50
pour déployer auprès de 250 personnes au plus
6 à 8 semaines

Que peuvent faire les banques et les sociétés financières avec Claude ?

Les six usages par lesquels les sociétés financières commencent le plus souvent. Des personnes restent responsables de chaque chiffre, de chaque dossier client et de chaque décision.

  • Banques et sociétés d'investissement

    Recherche et analyse

    Transformer publications réglementaires, conférences de résultats et actualités de marché en synthèses qu'un analyste vérifie à la source.

  • Équipes finance

    Reporting et clôture mensuelle

    Rédiger les commentaires de gestion, expliquer les écarts au plan et préparer les dossiers du conseil à partir de vos propres chiffres.

  • Banques

    Opérations clients et KYC

    Réunir les documents d'une revue KYC, y repérer les manques et préparer le dossier pour validation par un analyste.

  • Équipes conformité

    Veille réglementaire

    Comparer les politiques internes aux nouvelles règles, cartographier les écarts et rédiger les mises à jour pour l'équipe conformité.

  • Gestion de patrimoine et banque privée

    Communication client

    Rédiger des réponses aux questions des clients et des comptes rendus de réunion dans la langue du client, qu'un conseiller relit et envoie.

  • Banque d'entreprise

    Notes de crédit pour les prêts aux entreprises

    Assembler des notes de crédit à partir des états financiers et des données internes. La décision reste au comité de crédit.

Confidentialité et conformité

Comment l'IA dans la finance reste-t-elle sûre et conforme ?

Les superviseurs attendent pour l'IA la même discipline que pour tout autre système critique. Voici les contrôles que nous mettons en place avant la mise en service du premier processus.

  • Des données sous votre contrôle

    Le travail se déroule dans votre propre organisation Claude Enterprise, avec authentification unique, rôles et politiques de données. Selon les conditions commerciales d'Anthropic, vos contenus ne servent pas à entraîner les modèles par défaut.

  • Documenté pour DORA

    Nous documentons le service Claude pour votre registre d'informations et votre évaluation des risques liés aux prestataires tiers de services TIC, dans le cadre que vous appliquez déjà.

  • Les personnes décident

    Les décisions de crédit, d'investissement et de relation client restent aux personnes. Les agents IA préparent le travail et demandent une validation avant que quoi que ce soit ne sorte de l'établissement.

  • Classé selon l'AI Act

    Nous classons chaque usage avant sa mise en service et vous signalons tôt ceux qui sont à haut risque, comme la notation de crédit des particuliers.

Classification AI ActExemples pour ce secteur

Risque inacceptable

Interdit depuis le 2 février 2025, comme la notation sociale ou la reconnaissance des émotions au travail.

Haut risque

  • Notation de crédit et évaluation de la solvabilité des particuliersObligations haut risque, annexe III, point 5 b)
  • Tri des candidaturesObligations haut risque, annexe III, emploi

Risque limité

  • Un chatbot qui répond aux questions des clientsInformer les utilisateurs qu'ils parlent à un système d'IA

Risque minimal

  • Recherche, reporting et rédaction pour les équipes internesPolitique IA et mesures de maîtrise de l'IA pour le personnel

Les obligations relatives aux usages à haut risque listés à l'annexe III s'appliquent à partir du 2 décembre 2027, tel que modifié par le règlement (UE) 2026/1744. L'IA utilisée pour détecter la fraude financière est exclue du point 5 b). Nous classons chaque usage avant sa mise en service.

Notre façon de faire

Comment Solorai met-il en œuvre l'IA dans la finance ?

Les trois mêmes services que dans toute mission, configurés pour les règles de ce secteur.

  • Claude Enterprise

    Claude pour chaque analyste et chaque équipe : authentification unique, rôles, politiques de données, connecteurs à vos sources de données et formation sur du vrai travail.

    Services Claude Enterprise

  • Agents IA

    Un agent par processus, comme la préparation des dossiers KYC, les commentaires d'écarts ou la cartographie des politiques, supervisé, journalisé et validé par une personne.

    Services d'agents IA

  • AI Act et gouvernance

    Un inventaire de chaque usage de l'IA, la classification des risques selon l'AI Act, une politique IA, la documentation pour DORA et la formation du personnel.

    Services de conformité à l'AI Act

Par où commencer

  1. Diagnostic de maturité IA

    Environ 2 semaines

    Nous cartographions vos équipes, vos sources de données et vos systèmes, et retenons les usages à la valeur la plus claire.

  2. Pilote

    Jusqu'à 50 personnes

    Une équipe travaille sur de vrais dossiers, avec des critères de réussite et des contrôles convenus avant le départ.

  3. Déploiement

    6 à 8 semaines

    Claude est étendu à chaque équipe concernée, avec connecteurs, playbooks et formation.

FAQ

L'IA dans la finance, en bref

Qu'est-ce que l'IA dans la finance ?

L'IA dans la finance, c'est l'usage de modèles d'IA comme Claude dans les banques et les sociétés de services financiers : analyser des entreprises et des marchés, préparer des rapports, appuyer les opérations clients et KYC et automatiser le back-office. Des personnes restent responsables de chaque décision.

Qu'est-ce que Claude for Financial Services ?

Claude for Financial Services est l'offre lancée par Anthropic en juillet 2025 pour les établissements financiers, avec des connecteurs aux fournisseurs de données financières et aux plateformes d'entreprise. Solorai est indépendant d'Anthropic : nous aidons les établissements à mettre en place Claude, à le connecter à leurs propres données et à encadrer son usage.

Comment l'IA est-elle utilisée dans la banque ?

Les banques utilisent l'IA pour la recherche, les notes de crédit des prêts aux entreprises, la préparation des dossiers KYC, la veille réglementaire, la communication client et le reporting interne. Les décisions de crédit, d'investissement et de relation client restent aux personnes.

DORA s'applique-t-il aux services d'IA comme Claude ?

DORA s'applique aux entités financières de l'UE depuis le 17 janvier 2025. Chaque accord contractuel portant sur des services TIC, services d'IA compris, figure au registre d'informations et est géré comme un risque lié aux prestataires tiers de services TIC.

La notation de crédit par IA est-elle à haut risque selon l'AI Act ?

Oui, pour les particuliers. L'IA utilisée pour évaluer la solvabilité des personnes physiques ou établir leur note de crédit est à haut risque au titre de l'annexe III, avec des obligations à partir du 2 décembre 2027. L'IA utilisée pour détecter la fraude financière est exclue.

Comment une société financière démarre-t-elle avec l'IA ?

Par un diagnostic de maturité IA d'environ 2 semaines, puis un pilote avec une équipe de 50 personnes au plus, puis un déploiement de 6 à 8 semaines aux équipes concernées.

À lire aussi

Sources: Regulation (EU) 2024/1689, Regulation (EU) 2026/1744

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